VNDBF – QUỸ ĐẦU TƯ TRÁI PHIẾU VND
- VNDBF là hình thức quỹ đầu tư do nhiều nhà đầu tư góp vốn vào một tài khoản chung được lưu ký tại Ngân hàng BIDV.
- Công ty quản lý quỹ sẽ quản lý tài khoản chung của quỹ VNDBF để đầu tư vào rổ các tài sản có thu nhập cố định gồm trái phiếu niêm yết, chứng chỉ tiền gửi và các tài sản có lãi suất cố định khác nhằm đem lại lãi suất hấp dẫn cho nhà đầu tư.
- Khi nhà đầu tư có nhu cầu rút tiền, nhà đầu tư bán chứng chỉ quỹ VNDBF để nhận lại tiền và lợi nhuận. Công ty quản lý quỹ cam kết đảm bảo thanh khoản của VNDBF.
Mã giao dịch: VNDBF
Chính thức giao dịch từ: 16/07/2019
LỢI ÍCH VƯỢT TRỘI CỦA VNDBF
LỢI NHUẬN CAO
Lãi suất lên đến 7,5% – 8,0% không cố định kỳ hạn
VỐN MUA LINH HOẠT
Tham gia đầu tư chỉ từ 100.000 đồng tới không giới hạn
THANH KHOẢN NHANH
Giao dịch ONLINE HÀNG NGÀY
NỘP – RÚT KHÔNG GIỚI HẠN
Không giới hạn số lần và số tiền giao dịch. Rút không mất lãi đã tích lũy
VNDBF ĐẦU TƯ VÀO ĐÂU?
VNDBF đầu tư vào các loại tài sản có thu nhập cố định
- Trái phiếu niêm yết và chuẩn bị niêm yết: Trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp hàng đầu, có đánh giá tín dụng tốt, lãi suất vượt trội
- Chứng chỉ tiền gửi tại các tổ chức tín dụng: Lãi suất hấp dẫn
- Tiền gửi tại các ngân hàng thương mai: Lãi suất cạnh tranh
PHÂN BỔ TÀI SẢN VNDBF
Tại ngày 31/10/2024
VNDBF: TOP NẮM GIỮ
Tại ngày 31/10/2024
| STT | Loại Tài sản | Mã tài sản | Tỷ lệ nắm giữ |
| 1 | Trái phiếu niêm yết | CVT122008_ TP Công ty Cổ phần CMC | 18.12% |
| 2 | Trái phiếu niêm yết | VHM121025_TP Công ty Cổ phần Vinhomes | 9.33% |
| 3 | Trái phiếu niêm yết | MSN123008_CTCP Tập đoàn Masan | 7.77% |
| 4 | Trái phiếu niêm yết | VBA122001 _ Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam | 6.56% |
| 5 | Trái phiếu niêm yết | LPB123008_Ngân hàng Thương mại cổ phần Lộc Phát Việt Nam | 6.15% |
VNDBF: HIỆU QUẢ ĐẦU TƯ
Tại ngày 31/10/2024
| Mã quỹ | NAV/CCQ (VNĐ) Tại ngày 31/10/2024 |
3 tháng | 6 tháng | 12 tháng | Từ đầu năm | Năm 2023 | Trung bình 3 năm (2021-2023) |
Từ khi thành lập 05/07/2019 |
| VNDBF | 14,351.68 | 1.60% | 3.16% | 8.14% | 5.92% | 9.46% | 8.13% | 43.52% |
QUỸ ĐẦU TƯ TRÁI PHIẾU DÀNH CHO AI?
Kênh đầu tư trái phiếu dành cho các nhà đầu tư cá nhân
Hiện nay, chỉ có các nhà đầu tư đáp ứng điều kiện là nhà đầu tư chuyên nghiệp mới có thể tham gia đầu tư trực tiếp vào trái phiếu doanh nghiệp. VNDBF mở kênh đầu tư để nhà đầu tư cá nhân tham gia đầu tư vào thị trường trái phiếu doanh nghiệp hấp dẫn.
Danh mục tích sản đầu tư
Với số tiền đầu tư linh hoạt từ 100.000 đồng, VNDBF là kênh phân bổ tài sản cho các danh mục an tâm tích sản tài chính của nhà đầu tư
Khách hàng quen thuộc với gửi tiết kiệm
VNDBF thay thế hoàn hảo cho sản phẩm tiết kiệm dựa vào lợi nhuận vượt trội và mức độ rủi ro thấp do đầu tư vào các tài sản cho lợi suất cố định của các tổ chức phát hành uy tín
MINH HỌA LỢI NHUẬN CỦA VNDBF
VNDBF cho lợi nhuận vượt trội gửi tiết kiệm và không chịu rủi ro nhận lãi không kỳ hạn nếu rút sớm trước hạn như gửi tiết kiệm.
(*)Lưu ý : Nhà đầu tư cá nhân phải chịu thuế bán 0.1% giá trị bán khi thực hiện bán chứng chỉ quỹ
Nhà đầu tư tổ chức không phải chịu thuế bán này.
Kỳ hạn tối ưu từ 6 tháng trở lên.
PHÍ GIAO DỊCH
Ngày hiệu lực: 05/09/2022
Phí mua
- Miễn Phí
Phí bán
- Dưới 3 tháng: 1.0%
- Từ 3 tháng đến dưới 6 tháng: 0.35%
- Từ 6 tháng đên dưới 9 tháng: 0.25%
- Từ 9 tháng trở lên: miễn phí
CÂU HỎI THƯỜNG GẶP
Quỹ mở mở về thời gian hoạt động – không có thời hạn xác định
Quỹ trái phiếu đầu tư vào các tài sản có thu nhập cố định (fixed income) bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu các doanh nghiệp có chất lượng tín dụng cao, uy tín, tiền gửi ngân hàng, giấy tờ có giá. Tỷ lệ tài sản có thu nhập cố định >= 80%.
Mọi hoạt động đầu tư đều tiềm ẩn rủi ro, tuy nhiên rủi ro là RẤT THẤP với quỹ mở trái phiếu.
Lợi nhuận VNDBF đến từ:
– Lãi suất của các trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, tiền gửi và tài sản có thu nhập cố định khác
Lợi nhuận kỳ vọng của quỹ trái phiếu là từ 7-8%/năm
Lợi nhuận VNDBF thường cao hơn lãi suất ngân hàng vì quỹ đầu tư vào các tài sản có thu nhập cố định với mức lãi suất cao hơn lãi suất ngân hàng cùng kỳ hạn.
Tuy nhiên do quỹ đầu tư vào một số trái phiếu niêm yết, giá các tài sản này phụ thuộc cung cầu thị trường nên trong ngắn hạn có thể có biến động.