GIỚI THIỆU QUỸ MỞ VNDCF
Quỹ đầu tư trái phiếu linh hoạt VND (VNDCF) là hình thức quỹ Money Market Fund (hay còn gọi là Cash Fund), là sản phẩm đầu tư linh hoạt về kỳ hạn cho nhà đầu tư có dòng tiền nhàn rỗi dưới 3 tháng. Quỹ VNDCF đầu tư vào rổ các tài sản có thu nhập cố định gồm: trái phiếu niêm yết, chứng chỉ tiền gửi và các tài sản có lãi suất cố định khác nhằm đem lại lãi suất hấp dẫn cho nhà đầu tư.
Tài sản của Quỹ được quản lý và giám sát độc lập tại Ngân hàng lưu ký BIDV. Giao dịch chứng chỉ quỹ thực hiện qua Trung tâm lưu ký Việt Nam VSD, chịu sự giám sát của UBCKNN.
Công ty Quản lý Quỹ
IPA Asset Management (100% sở hữu của VNDIRECT)
Ngân hàng giám sát: BIDV
Đại lý phân phối: VNDIRECT
IPAAM
Tần suất giao dịch
Thứ Hai tới thứ Sáu hàng tuần
Mức đầu tư tối thiểu/tối đa:
100.000 đồng/không giới hạn
CHIẾN LƯỢC ĐẦU TƯ
- Chiến lược đầu tư của Quỹ VNDCF là tìm kiếm lợi nhuận ổn định cho nhà đầu tư khi đầu tư các kỳ hạn ngắn thông qua việc đầu tư vào danh mục các công cụ tiền tệ và tài sản có thu nhập cố định có thanh khoản cao.
- Tuân thủ theo quy định về danh mục đầu tư quỹ trái phiếu được quy định tại Luật Chứng khoán và Thông tư hướng dẫn hoạt động và quản lý quỹ đầu tư chứng khoán số 98/2020/TT-BTC
VNDCF: SỰ THAY THẾ HOÀN HẢO CHO GỬI TIẾT KIỆM
| ĐẦU TƯ VÀO VNDCF | GỬI TIẾT KIỆM | |
| Lợi nhuận | TỐT hơn lãi suất gửi tiết kiệm, đặc biệt với các kỳ hạn ngắn dưới 6 tháng | Lợi nhuận cố định theo kỳ hạn gửi, thường rất thấp cho các kỳ hạn ngắn dưới 6 tháng |
| Mức độ rủi ro | Rủi ro thấp do đầu tư vào trái phiếu niêm yết và chứng chỉ tiền gửi của các tổ chức phát hành có độ tin nhiệm cao. | Rủi ro thấp, ít phải lo lắng về rủi ro khi gửi tiết kiệm |
| Kỳ hạn đầu tư | Không giới hạn kỳ hạn đầu tư. Không bị mất lãi nếu rút sớm | Có kỳ hạn cụ thể. Rút trước hạn sẽ mất lãi hoặc chỉ hưởng một phần lãi rất thấp |
| Linh hoạt và thanh khoản | Nhà đầu tư có thể rút tiền bất cứ lúc nào mà không bị mất lãi, bằng cách bán lại chứng chỉ quỹ cho IPAAM với mức giá = NAV/Chứng chỉ quỹ. | Có thể rút trước hạn nhưng sẽ bị mất lãi |
VNDCF: TOP NẮM GIỮ
Tại ngày 31/03/2024
| STT | Loại Tài Sản | Mã tài sản | Tỷ lệ nắm giữ | Lãi suất |
| 1 | Trái Phiếu Niêm Yết | CVT122008_ Công ty cổ phần CMC | 16,85% | 10,50% |
| 2 | Trái Phiếu Niêm Yết | MSN123008_Công ty CP Tập đoàn Masan | 6,39% | 8,85% |
| 3 | Trái Phiếu Niêm Yết | VHM121025_Công ty Cổ phần Vinhomes | 5,03% | 9,00% |
| 4 | Chứng Chỉ Tiền Gửi | VPBFC/CCTG-16884_Công ty Tài Chính TNHH Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng SMBC | 4,00% | 5,70% |
| 5 | Chứng Chỉ Tiền Gửi | VPBFC.CCTG-15188_Công ty Tài Chính TNHH Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng SMBC | 3,61% | 7,93% |
VNDCF: PHÂN BỔ TÀI SẢN
Tại ngày 31/03/2024
VNDCF: MINH HỌA LỢI NHUẬN CỦA DCASH FUND
DCASH FUND cho lợi nhuận vượt trội gửi tiết kiệm kỳ hạn ngắn và không chịu rủi ro mất lãi nếu rút sớm trước hạn như gửi tiết kiệm.
(*) Lưu ý: – Nhà đầu tư cá nhân trả Thuế bán 0.1% giá trị bán chứng chỉ quỹ
– Nhà đầu tư tổ chức không phải chịu thuế bán này.
PHÍ GIAO DỊCH
Phí mua
- Miễn Phí
Phí bán
- Miễn Phí
CÂU HỎI THƯỜNG GẶP
Quỹ mở có thời gian hoạt động bao lâu?
Quỹ mở mở về thời gian hoạt động – không có thời hạn xác định
Quỹ đầu tư vào đâu, tỷ lệ cổ phiếu/trái phiếu/tiền mặt là bao nhiêu, quỹ có rủi ro không?
Quỹ trái phiếu đầu tư vào các tài sản có thu nhập cố định (fixed income) bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu các doanh nghiệp có chất lượng tín dụng cao, uy tín, tiền gửi ngân hàng, giấy tờ có giá. Tỷ lệ tài sản có thu nhập cố định >= 80%.
Lợi nhuận của quỹ mở đến từ đâu?
Lãi suất của các trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, tiền gửi và tài sản có thu nhập cố định khác.
Lợi nhuận của quỹ mở có luôn cao hơn lãi suất tiết kiệm không?
Lợi nhuận VNDCF cao hơn lãi suất ngân hàng vì quỹ đầu tư vào các tài sản có thu nhập cố định với mức lãi suất cao hơn lãi suất ngân hàng cùng kỳ hạn.